다양한 ETF중에서 어떤 ETF를 투자해야 할까? 다양한 유형의 ETF를 고유한 강점과 투자 초점에 따라 분류한 가이드입니다. 이 선택은 안정적인 수입부터 고성장까지 다양한 투자 목표에 대한 옵션을 제공합니다.
1. 미국 전체, S&P 500 ,나스닥
뱅가드 토탈 주식 시장 ETF(VTI) 이러한 ETF는 다각화된 장기 성장을 원하는 투자자에게 적합한 미국 주식 요청에 대한 포괄적인 노출을 제공합니다. 슈왑 미국 브로드 마켓 ETF(SCHB) 미국의 대형주, 중형주, 소형주를 아우르는 저비용 ETF입니다. 아이셰어스 코어 S&P 토탈 미국 주식 시장 ETF(ITOT) S&P 총 시장 지수를 추종하여 다양한 미국 주식에 투자합니다.
S&P 500 지수를 추종하여 안정성과 장기적인 성장의 역사를 가진 미국 대형주에 대한 노출을 제공합니다. SPDR S&P 500 ETF (SPY) 가장 많이 거래되는 ETF이자 가장 오래된 ETF 중 하나로 안정성과 강력한 유동성을 제공합니다. 뱅가드 S&P 500 ETF(VOO) 자산에 대한 저가 투자, 대형주 노출에 대한 S&P 500 추적합니다. 아이셰어스 코어 S&P 500 ETF(IVV) 낮은 지출률로 유명한 S&P 500 노출에 대한 또 다른 인기 옵션입니다.
나스닥 ETF는 기술력과 성장에 정통한 기업으로 나스닥 거래소에 상장된 기업에 집중합니다. 이러한 ETF는 혁신적이고 고성장 실사에 노출되기를 원하는 투자자에게 적합합니다. Invesco QQQ Trust( QQQ) Apple, Microsoft, Tesla와 유사한 나스닥에 상장된 100대 비금융 기업을 포함하는 나스닥-100 지수를 추적합니다. 이 ETF는 기술주 중심의 구성으로 유명하며 높은 성장 가능성을 제공합니다. 인베스코 나스닥 100 ETF(QQQM) 지출률이 낮은 QQQ를 더욱 저렴하게 해석하여 나스닥-100 지수를 추종합니다. 이 ETF는 기술에 중점을 두고 성장을 모색하는 장기 투자자에게 적합합니다. 피델리티 나스닥 종합지수 ETF(ONEQ) 3,000개 이상의 종목을 포함하는 광범위한 나스닥 종합지수를 추적합니다. 이를 통해 상위 100개 이상의 나스닥 상장 기업에 더 많이 노출되어 기술 및 기타 섹터 모두에 분산 투자할 수 있습니다.
2. 원자재, 채권, 배당
원자재 ETF는 금, 유가, 농산물과 같은 원자재에 노출되어 투자자가 애정 헤지를 할 수 있도록 합니다. SPDR 금 주식(GLD) 안전자산에 투자하려는 사람들에게 인기 있는 금의 가격을 추적합니다. 아이셰어스 실버 트러스트(SLV) 식기에 노출되어 헤지하고 다각화하는 데 필수적인 방법을 제공합니다. 인베스코 DB 상품 지수 추적 펀드(DBC) 에너지, 에센스, 식료품 등 다양한 품목에 폭넓게 노출됩니다.
채권 ETF는 일반적으로 주식에 비해 정기적인 이자 지급과 낮은 위협을 제공하기 때문에 소득이 높은 투자자에게 적합합니다. 뱅가드 토탈 채권 시장 ETF(BND) 정부, 상업 및 모기지 지원 증권을 대상으로 미국 채권 요청을 추적합니다. 아이셰어스 코어 미국 총채 ETF(AGG) 여러 섹터에서 투자 등급 채권을 추적하는 또 다른 인기 채권 ETF입니다. 슈왑 미국 총채 ETF(SCHZ) 다양한 미국 투자등급 채권에 노출되는 저가 채권 ETF.
배당 ETF 이러한 ETF는 팁을 지불한 기록이 강한 기업에 집중하며, 안정적인 현금 흐름을 원하는 사람들에게 이상적입니다. 뱅가드 배당 감사 ETF(VIG) 시간이 지남에 따라 배당을 추가한 이력이 있는 회사에 투자합니다. iShares 일부 배당 ETF(DVY) 소득 창출에 적합한 팁 수익률이 높은 미국 기업에 초점을 맞춥니다. 슈왑 미국 배당 주식 ETF(SCHD) 경쟁력 있는 배당 수익률로 유명하며, 고품질 배당 지급 미국 주식에 투자합니다.
3. 레버리지
레버리지 ETF는 재정 파생상품을 사용하여 일봉 기준으로 기초 지표의 수익률을 증폭시키는 것을 목표로 합니다. 일반적으로 이러한 ETF는 매일 재설정되고 크게 예측할 수 없기 때문에 인내심에 대한 위협이 높고 단기 투자 전망이 있는 숙련된 투자자를 대상으로 합니다. 레버리지 ETF는 일중 요청 변동에 크게 민감하기 때문에 데이 딜러나 단기 포지션 헤지를 원하는 사람들에게 이상적이지만 장기적인 효과에는 적합하지 않습니다. 레버리지 ETF의 일중 리셋은 예측할 수 없는 요청에서 '하락' 효과로 이어질 수 있으며, 이는 시간이 지남에 따라 특히 횡보 또는 고르지 못한 요청에서 수익을 약화시킬 수 있습니다. 이러한 레버리지 ETF와 나스닥 중심의 금융은 보다 공격적인 성장 전략에 대한 옵션을 제공하고 고성장 섹터의 상황을 포착하는 데 도움이 될 수 있지만 주의 깊게 접근해야 합니다. 프로셰어즈 울트라프로 QQQ(TQQQ) 나스닥-100 지수의 3배에 달하는 일중 성과를 제공하고자 합니다. TQQQ는 단기 나스닥 움직임에 대한 수익을 극대화하려는 딜러들 사이에서 인기가 있지만, 암묵적 손실에 대한 노출도 증가합니다. 프로셰어즈 울트라 QQQ(QLD) 나스닥 100 지수보다 두 배나 높은 일중 성과를 제공하는 레버리지 ETF입니다. QLD는 TQQQ보다 중간 정도의 레버리지 옵션을 제공하며, 극단적이지는 않더라도 상당한 노출을 원하는 딜러에게 적합합니다. 프로셰어즈 울트라 S&P 500(SSO) S&P 500 지수의 두 배에 달하는 일중 성과를 제공합니다. SSO는 SPXL보다 영향력이 낮기 때문에 변동성이 약간 낮은 S&P 500 레버리지 노출을 원하는 투자자에게 균형을 제공합니다.
4. 결론
각 ETF는 투자에 대한 고유한 접근 방식을 제공하므로 올바른 선택은 재무 목표, 위험 허용 범위 및 투자 일정에 따라 달라집니다. 광범위한 시장 ETF와 S&P 500 ETF는 다양한 미국 시장 노출을 원하는 초보자에게 적합한 반면, 국제 및 부문 ETF는 포트폴리오에 특정 초점 영역을 추가할 수 있습니다. 채권 ETF와 배당 중심 ETF는 소득을 추구하는 투자자에게 가치가 있으며, 상품 ETF는 인플레이션 보호 기능을 제공합니다. 내가 유망하다고 생각하는 섹터의 ETF를 투자하는 것은 어느정도의 비용을 지불해야하지만 유망한 산업의 대부분의 기업에 투자할 수 있는 가장 쉬운 방법입니다. 초보 투자자라면 한 기업에 투자하여 리스크를 안고 가는 것 보다 ETF에 투자하여 리스크를 어느정도 헷징할 수 있는 좋은 대안이라고 할 수 있습니다.