안정적인 투자 포트폴리오를 만드는 것은 초보 투자자에게는 부담스러울 수 있지만, 올바른 도구를 사용하면 훨씬 더 간단해집니다. 이를 위한 가장 효과적인 플랫폼 중 하나는 투자자가 다양한 포트폴리오 구성을 백테스트하고 자신의 가식에 맞는 포트폴리오를 찾을 수 있는 포괄적인 도구인 포트폴리오 비주얼라이저입니다. 이 글에서는 포트폴리오 비주얼라이저를 사용하는 방법을 살펴보고, 필수 투자 용어를 설명하며, 신규 투자자에게 이상적인 샘플 안정적인 포트폴리오를 소개합니다. 이 구성을 완료하면 자신만의 포트폴리오를 자신 있게 구축할 수 있는 기초 지식을 얻을 수 있게 됩니다.
1. 단계별 사용법
포트폴리오 비주얼라이저는 복잡한 계산과 포트폴리오 분석을 간소화하기 때문에 투자자들 사이에서 인기 있는 도구입니다. 사용하는 단계는 다음과 같습니다.
1단계 사이트를 방문하여 "백테스트 포트폴리오"를 선택합니다 첫 번째 단계는 포트폴리오 비주얼라이저의 웹사이트를 방문하는 것입니다. 홈페이지에서는 메인 메뉴에 다양한 옵션이 표시됩니다. 안정적인 포트폴리오를 만들려면 "백테스트 포트폴리오" 옵션을 선택합니다. 이 섹션에서는 리터럴 데이터를 기반으로 다양한 포트폴리오 구성의 성능을 가장 잘 보여줄 수 있습니다. 다른 도구도 있지만, 장기적이고 위협이 적은 포트폴리오를 만드는 데 가장 유용한 도구는 "백테스트 포트폴리오"입니다.
2단계 수단 설정 및 확률 할당 백테스트 포트폴리오 섹션에 들어가면 테스트를 커스터마이징 할 수 있는 다채로운 옵션이 표시됩니다. 그런 다음 주식, 채권, ETF 등 관심 있는 수단을 입력합니다. 신규 투자자의 경우 S&P 500 지수 금융이나 총 채권 요청 금융과 같이 다각화된 자산 배분을 하는 것이 좋습니다. 안정적인 포트폴리오를 위한 일반적인 설정은 60개의 주식과 40개의 채권으로, 성장 가능성과 낮은 위협의 균형을 맞출 수 있습니다.
3단계 분석 실행 및 결과 해석 평균을 선택하고 확률을 설정한 후 "포트폴리오 분석"을 클릭하여 시뮬레이션을 실행합니다. 결과는 포트폴리오의 문자 그대로의 성과를 보여주는 다채로운 그래프, 표 및 통계를 보여줍니다. 포트폴리오의 위협-가격 균형을 이해하려면 연간 수익률, 변동성, 샤프 금리와 같은 기준을 찾아보세요. 이러한 인식은 자산 배분을 준수하고 위협과 편안하게 일치하는 안정적이고 장기적인 포트폴리오를 달성하는 데 매우 중요합니다.
2. 중요한 투자 용어 설명
안정적인 포트폴리오를 구축하려면 중요한 투자 용어를 이해해야 합니다. 포트폴리오 비주얼라이저에서 가장 많이 사용하는 용어와 그 의미를 알아보세요. 포트폴리오(Portfolio) 포트폴리오는 주식, 채권, 부동산과 같은 재정 수단의 집합입니다. 포트폴리오의 핵심은 투자자의 가식에 따라 위협과 수익의 균형을 맞추는 것입니다. 예를 들어, 주식을 예측할 수 없을 때 채권은 포트폴리오를 안정화할 수 있습니다. 수많은 투자자가 포트폴리오 비주얼라이저를 사용하여 위협을 최소화하면서 안정적인 수익을 달성하는 다각화된 포트폴리오를 제작합니다. 샤프 비율( Sharpe Ratio) 샤프 수익률은 위협에 적응하는 수익률을 측정하는 지표입니다. 이는 투자자가 취한 각 위협 단위에 대해 얼마나 중요한 중복 수익을 얻는지 보여줍니다. 샤프 수익률이 높을수록 포트폴리오가 더 나은 위협에 적응하는 수익을 얻으며 더 낮은 위협을 감수하고 있음을 의미합니다. 안정적인 포트폴리오는 일반적으로 높은 샤프 수익률을 목표로 하며, 이는 극심한 변동 없이 조화로운 수익을 의미합니다. 드로다운( Drawdown) 하락률은 포트폴리오가 회복하기 전에 정점에서 얼마나 하락하는지 측정하는 지표입니다. 이 지표는 특히 요청 침체기에 내재된 손실을 이해하는 데 필수적입니다. 안정적인 포트폴리오는 하락률이 낮아야 하므로 하락 요청 시 심각한 손실을 경험하지 않습니다. 신규 투자자의 경우 하락률이 낮은 포트폴리오를 선택하는 것이 예측할 수 없는 연령대에 안정감을 느끼도록 하는 데 현명합니다.
3. 포트폴리오 60/40 모델
안정적인 포트폴리오를 위한 가장 인기 있는 구성 중 하나는 주식에 60개, 채권에 40개를 할당하는 60/40 포트폴리오입니다. 이 고전적인 모델은 성장과 안정성 사이의 균형을 제공하므로 신생 투자자에게 이상적입니다. 60/40 포트폴리오에서 60은 일반적으로 S&P 500 인덱스 펀드 또는 이와 유사한 대형주 펀드에 투자됩니다. 나머지 40개는 종종 총 채권 요청 인덱스 펀드를 통해 채권에 투자됩니다. 이러한 할당 전략을 통해 주식 투자를 통해 성장할 수 있으며, 채권 부분은 요청 침체기에 완충 역할을 하여 전체 포트폴리오 변동성을 줄입니다. 역사적으로 60/40 포트폴리오는 적당한 위협과 함께 조화로운 수익률을 제공해 왔습니다. 주식은 장기적인 성장에 기여하는 반면, 채권은 꾸준한 수익을 제공하고 요청 충돌이 포트폴리오에 미치는 영향을 줄입니다. 포트폴리오 비주얼라이저의 데이터에 따르면, 이 구성은 수십 년에 걸쳐 견고한 연간 수익률을 달성했으며, 수익성이 매우 높은 조건에서도 적응력을 보여줍니다. 60/40 포트폴리오는 보수적인 접근 방식을 선호하는 장기 투자자에게 이상적입니다. 관리가 간단하고 재조정이 쉬우며 주식이 많은 포트폴리오보다 큰 손실에 덜 취약하기 때문에 초보 투자자에게 특히 좋은 옵션입니다. 초보 투자자는 포트폴리오 비주얼라이저를 사용하여 이 모델부터 시작하여 적응할 수 있습니다
결론
안정적인 포트폴리오를 만들고자 하는 초보 투자자를 위해 포트폴리오 비주얼라이저는 다양한 구성을 테스트하고 분석할 수 있는 간단한 방법을 제공합니다. 단계별 지침에 따라 균형 잡힌 포트폴리오를 설정하고, 중요한 투자 조건을 이해하며, 60/40 구성과 유사한 모델 포트폴리오를 추정할 수 있습니다. 돌이켜보면 포트폴리오 구조에서 가장 중요한 부분은 인내심과 장기적인 리스크에 대한 위협을 이해하는 것입니다. 올바른 도구와 접근 방식을 사용하면 안정적인 포트폴리오를 만드는 것은 간단하면서도 만족스러울 수 있습니다. 시간을 내어 다양한 할당을 살펴보고 각 변경 사항이 포트폴리오 성과에 미치는 영향을 연구해 보세요. 포트폴리오 비주얼라이저의 도구와 리터럴 데이터를 통해 초보자도 안심하고 포트폴리오를 시작하고, 배우고, 성장시킬 수 있습니다.