배당을 지불하는 주식에 투자하는 것은 특히 저항할 수 없는 소득을 유도하고 장기적인 부의 축적을 달성하려는 사람들에게 경제 전략이 될 수 있습니다. 이 분야의 한 가지 유명한 옵션은 슈왑 미국 배당 주식 ETF인 SCHD입니다. 이 글에서는 개요, 팁 정보 및 상위 효과를 포함하여 SCHD의 기초를 살펴볼 것입니다. 또한 지난 10년 동안 조화로운 투자 전략이 어떻게 수행되었을 수 있는지 백테스트를 실시하여 확인할 것입니다. 노련한 투자자든, 투자 여행을 시작하려는 초보 투자자든, SCHD와 포트폴리오의 기초로서의 암묵적 가치에 대한 소중한 인식을 제공할 것입니다.
1. SCHD 개요
슈왑 미국 배당 주식 ETF(Schwab U.S. Tip Equity ETF(SHD)는 배당 수익률이 높은 미국 주식 100개를 포함하는 다우존스 미국 배당 100 지수의 성과를 추적하도록 설계되었습니다. 2011년 10월에 출시된 SCHD는 양질의 배당 지급 기업에 노출하려는 투자자들 사이에서 유행을 타고 있습니다. 이 ETF는 배당 지급 이력이 강하고 재정 기반이 탄탄한 기업에 우선순위를 부여하여 안전성을 제공합니다. 지출률이 0.06에 불과한 SCHD는 배당에 집중하는 투자자들에게 더욱 비용 효율적인 옵션 중 하나이기도 합니다. SCHD를 단편적으로 설정한 것은 배당 성장과 지속 가능성을 모두 보여주는 기업에 대한 투자입니다. 배당 수익률, 지급률, 자기자본이익률과 유사한 기준에 기반한 주식을 선택함으로써 SCHD는 배당 투자에 대한 균형 잡힌 접근 방식을 제공하는 것을 목표로 합니다. 2023년 10월 SCHD의 배당 수익률은 약 4.0%로 소득을 추구하는 투자자에게 매력적인 선택입니다.
2. SCHD의 배당 정보
SCHD 의 가장 매력적인 특징 중 하나는 조화로운 배당 지급입니다. 시간이 지남에 따라 SCHD 는 출시 이후 평균 약 12.4회의 주기적인 상승률을 기록하는 등 배당 성장을 입증했습니다. 이러한 성장은 주주에게 가치를 환원하려는 기반이 되는 기업들의 노력과 강력한 재정 성과를 반영합니다. 예를 들어, 2022년에 SCHD 는 주당 약 2.00달러의 총 배당을 지급했습니다. 펀드가 배당을 계속 재투자하고 기반이 되는 기업들이 배당금을 늘리면서 투자자들은 꾸준한 수익뿐만 아니라 자본 가치 상승의 가능성도 예상할 수 있습니다. 배당을 재투자하면 시간이 지남에 따라 총 수익률이 크게 향상될 수 있으므로 SCHD는 장기 투자자에게 훌륭한 옵션이 될 수 있습니다.
3. SCHD 의 구성종목
SCHD 의 포트폴리오는 정보 기술, 소비재, 헬스케어 등 다양한 분야로 구성되어 있습니다. 이러한 다각화는 섹터별 경기 침체와 관련된 위험을 완화하는 데 도움이 됩니다. 2023년 말 SCHD에서 가장 큰 영향을 미치는 기업으로는 Apple, Microsoft, Pfizer와 같은 유명 기업이 있습니다. 이러한 기업들은 강력한 배당 수익률뿐만 아니라 강력한 펀더멘털을 자랑하기 때문에 장기 투자에 매력적입니다. ETF의 상위 10대 효과는 투자자가 우량 기업에 집중적으로 노출될 수 있도록 하는 수단의 상당 부분을 차지합니다. 대형주에 대한 강조는 예측할 수 없는 요청 조건에서도 포트폴리오가 유연하게 유지되도록 보장합니다. SCHD에 투자하면 기본적으로 배당 지급 및 성장에 대한 입증된 실적을 보유한 기업을 지원하여 투자의 지속 가능성에 대한 확신을 얻을 수 있습니다.
4. 백테스팅(50달러 10년 투자)
이제 SCHD 예로 들어 조화로운 투자 전략이 어떻게 수행되었을지 살펴봅시다. 2013년 10월부터 2023년 10월까지 한 번에 걸쳐 매월 50달러를 SCHD 투자했다고 가정해 보겠습니다. 자본 가치 상승과 재투자 팁을 모두 포함하여 평균 주기 수익률이 약 10이라고 가정하면 총 투자 금액은 6,000달러에 달합니다. 성과를 기준으로 할 때, 10번의 투자 후 예상 가치는 약 9,942달러가 될 것입니다. 이 수치는 적립식 투자의 힘뿐만 아니라 재투자 팁의 복리 효과를 반영합니다. 따라서 SCHD에 투자하면 성장과 소득 모두에 매력적인 기회를 제공하므로 장기 투자자에게 훌륭한 선택이 될 수 있습니다.
5. 결론
SCHD는 배당 지급 주식에 노출하고자 하는 투자자에게 최고의 옵션으로 돋보입니다. 강력한 배당 성장 기록, 다각화된 포트폴리오, 감정적인 문자 그대로의 성과를 갖춘 SCHD는 시간이 지남에 따라 부를 창출하고자 하는 모든 사람에게 매력적인 선택입니다. 월 50달러를 지속적으로 투자하는 것과 유사하게 절제된 투자 전략을 수립함으로써 SCHD 의 우연성을 활용하여 상당한 수익과 저항 없는 수익을 창출할 수 있습니다. 투자 옵션을 고려할 때 SCHD는 포트폴리오에서 중요한 위치를 차지할 자격이 있으며, 끊임없이 진화하는 요청 지형에서 안정성과 성장성을 모두 제공합니다.